Bên cạnh Vàng, Bạc (Silver) cũng là một kênh đầu tư mà các nhà giao dịch quan tâm và tìm đến như là một kênh trú ẩn, đặc biệt trong giai đoạn thị trường tài chính đầy biến động.
Trong giai đoạn 2023-2024, giá Bạc đã tăng trưởng 25% từ mức giá thấp nhất trong năm 2023 đến mức cao nhất trong năm 2024. Khi mà các sự kiện địa chính trị căng thẳng, tỷ lệ lạm phát khá cao và nền kinh tế toàn cầu yếu đi thì đầu tư Bạc vẫn thu hút sự quan tâm của rất nhiều nhà đầu tư.
Nhiều ngân hàng đầu tư dự đoán rằng năm 2024 nền kinh tế toàn cầu có thể tồi tệ hơn, đồng USD cũng tiếp tục giảm xuống, từ đó giá vàng bạc được kỷ vọng sẽ tăng vọt. Minh chứng là giá vàng đã lập đỉnh cao mới nhất trong lịch sử với mức giá $2.183,49 và giá bạc cũng có lúc phá vỡ $25.
Nếu bạn là nhà đầu tư mới đang muốn đầu tư mua bán bạc, mình sẽ hướng dẫn bạn:
■ Cách đầu tư bạn trong ngắn hạn và dài hạn
■ Diễn biến giá bạc như thế nào?
■ Năm 2024 có nên đầu tư bạc?
■ Chiến lược mua bán bạc online là gì?
■ Hướng dẫn chi tiết mua bạc online
Dù là nhà đầu tư mới hay chuyên nghiệp, bài viết sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về thị trường bạc và biết các bước đầu tư bạc chi tiết nhất.
1. Diễn biến giá bạc như thế nào? Năm 2024 có nên đầu tư bạc?
Tác giả của cuốn sách “The Big Silver Short”, Chris Marcus đã mô tả kim loại trắng – bạc là “một phiên bản khuếch đại của vàng”.
Năm 2020, Bạc đã tăng trưởng rất tốt và tạo nên nhiều bất ngờ cho giới đầu tư, khi có mức tăng tốt hơn cả vàng.
(Hiệu suất bạc – đường màu tím – vượt trội hơn hẳn do với vàng, bạc kim trong năm 2020)
Dưới đây là các lý do khiến kim loại quý bạc được nhiều người yêu thích:
⭐️ Bạc là một tài sản có thanh khoản cao và biến động tốt: Hiện nay, bạc là một trong các sản phẩm có độ biến động cao. Thậm chí, các nhà giao dịch trong ngày còn thích thú với bạc hơn hẳn vàng, vì bạc đã biến động mạnh hơn vàng trong quá khứ. Sự biến động này cho phép trader tận dụng những chênh lệch để kiếm lợi lớn trong ngày.
⭐️ Khủng hoảng kinh tế, bất ổn chính trị, bạc là tài sản tích trữ quan trọng: Sự bất ổn định kinh tế vì do các yếu tố địa chính trị, đứt gãy chuỗi cung ứng, khủng hoảng năng lượng Châu Âu và chiến tranh Nga-Ukraine sẽ khiến cho dòng tiền đầu tư vào các quốc gia cũng e dè hơn.
Thay vào đó, họ sẽ tích trữ tài sản vào kim loại quý như bạc, vàng.
⭐️ Là tài sản đa dạng hóa tốt trong khủng hoảng: Đầu tư bạc sẽ giúp trader bảo vệ các khoản đầu tư khác, tiền của trader sẽ được đa dạng hóa tốt và tránh khỏi rủi ro thua lỗ cao khi thị trường chứng khoán hoặc thị trường bất động sản gặp phải sự suy giảm nào đó. Vì trong thời gian lâu dài, bạc thường tăng giá.
⭐️Thỏa thuận Xanh của tổng thống Biden thúc đẩy ngành công nghiệp bạc: Theo kế hoạch nằm trong thỏa thuận Xanh của tân tổng thống Mỹ Biden, ông sẽ thực hiện mạnh việc tái tạo năng lượng như tăng cường sử dụng năng lượng mặt trời, điện hoặc nhiên liệu sạch.
Đây là các lĩnh vực sử dụng bạc làm nguyên liệu sản xuất. Do đó, rất có thể bạc sẽ được đẩy lên 35$, thậm chí 50$ trong trung hạn (Theo dự báo của nhà kinh tế học David Henderson của Bank of America)
Cùng nhìn lại diễn biến giá bạc trong những năm qua:
Bạc là loại dễ thay đổi hơn so với vàng, nhưng nó thường giao dịch tương đối song song với vàng thỏi. Trên thực tế, giá bạc tăng từ 17 USD lên hơn 28 USD vào mùa hè năm 2020 trùng hợp với việc vàng đạt mức cao kỷ lục 2.067,15 USD / ounce vào tháng 8/2020.
Tương tự, đầu năm 2022 giá bạc lên trên mức 26 USD, bứt phá cùng với việc vàng tăng lên mức giá cao nhất trong lịch sử – 2.074,60 USD vào 8/3/2022.
Ngoài ra, Việc tăng lãi suất của Fed và các quốc gia lớn khác là tiêu cực đối với giá bạc và vàng – đó là bởi vì khi tỷ giá cao hơn, sẽ có lợi hơn khi đầu tư vào các sản phẩm có thể tích lũy lãi suất.
Vào đầu năm 2023, giá bạc tiếp tục tăng với giá mở cửa lên đến $24/ounce sau đợt tăng giá trong quý cuối năm 2022 và biến động xung quanh vùng giá 23 đến 25 đô la mỗi ounce trước khi đạt đỉnh cao hơn $26 vào tháng 5 năm 2023, đó là mức cao nhất kể từ tháng 4 năm 2022.
Với vai trò là một kim loại quý hiếm cũng như kim loại công nghiệp không thể thiếu, bạc đã trở nên một trong những tài sản trú ẩn an toàn quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư trên thế giới.
Theo nhận định của Goldavenue, giá bạc trung bình trong năm 2024 có thể là $24 và đạt đỉnh trên $30 trong bối cảnh tăng trưởng kinh tế toàn cầu yếu đi, lạm phát chưa hạ nhiệt như kỳ vọng, Fed được dự kiến sẽ giảm lãi suất và căng thẳng địa chính trị leo thang v.v.
2. Những dự đoán giá Bạc trong năm 2024 và 2025
Theo chu kỳ kinh tế, các nhà đầu tư có thể lưu ý “Khi lạm phát bắt đầu suy giảm, kinh tế trì trệ.=> Nhu cầu thắt chặt tiền tệ giảm bớt => tốc độ nâng lãi suất Chạm lại => Dollar tạo đỉnh và quay đầu => dòng tiền từ đầu tư đồng Dollar và trái phiếu giảm bớt => thời điểm rất tốt để tìm kiếm các nhóm kim loại quý trú ẩn.”
Và năm 2024- 2025 , sẽ là giai đoạn hứa hẹn cho những đợt tăng giá của kim loại quý này.
Theo trang longforecast.com, có những dự báo khá khả quan cho giá bạc.
Năm 2024:
Tháng | Mở cửa ($) | Thấp-Cao | Đóng cửa | Thay đổi theo tháng |
| 3 | 22,66 | 22,66-29,77 | 28,35 | 25,1% |
| 4 | 28,35 | 25,75-31,62 | 30,11 | 32,9% |
| 5 | 30,11 | 28,10-31,06 | 29,58 | 30,5% |
| 6 | 29,58 | 26,97-29,81 | 28,39 | 25,3% |
| 7 | 28,39 | 25,58-28,39 | 26,93 | 18,8% |
8 | 26,93 | 26,93-30,03 | 28,60 | 26,2% |
9 | 28,60 | 27,86-30,80 | 29,33 | 29,4% |
10 | 29,33 | 26,13-29,33 | 27,51 | 21,4% |
11 | 27,51 | 26,06-28,80 | 27,43 | 21,1% |
12 | 27,43 | 27,43-30,59 | 29,13 | 28,6% |
Năm 2025:
| Mở cửa ($) | Thấp-Cao | Đóng cửa | Thay đổi theo tháng |
1 | 29,13 | 26,66-29,46 | 28,06 | 23,8% |
2 | 28,06 | 25,00-28,06 | 26,32 | 16,2% |
3 | 26,32 | 26,13-28,89 | 27,51 | 21,4% |
4 | 27,51 | 27,51-30,68 | 29,22 | 28,9% |
5 | 29,22 | 26,04-29,22 | 27,41 | 21,0% |
6 | 27,41 | 25,66-28,36 | 27,01 | 19,2% |
7 | 27,01 | 27,01-30,11 | 28,68 | 26,6% |
8 | 28,68 | 28,68-31,98 | 30,46 | 34,4% |
9 | 30,46 | 29,10-32,16 | 30,63 | 35,2% |
10 | 30,63 | 30,63-34,16 | 32,53 | 43,6% |
11 | 32,53 | 28,98-32,53 | 30,51 | 34,6% |
12 | 30,51 | 29,12-32,18 | 30,65 | 35,3% |
3. Cách đầu tư&mua bán bạc trong ngắn hạn
Đầu tư dài hạn truyền thố
ng: Đầu tư bạc thỏi – bạc miếng – bạc xu là cách đầu tư truyền thống. Nhà đầu tư sẽ mua bạc truyền thống và coi chúng như tài sản tích trữ, đợi 1 thời gian dài đến khi tăng mới bán ra để kiếm lời. Tuy đây là cách đầu tư phổ biến nhưng mang nhiều nhược điểm như:
*Nhược điểm của cách đầu tư bạc truyền thống-đầu tư bạc miếng
❌ Chi phí giao dịch: Khi mua bạc miếng, bạn phải mất công tìm đến các cơ sở mua bán bạc, tốn chi phí thẩm định bạc liệu có phải hàng thật không, ngoài ra, giá mua vào và bán ra bạc cũng có sự chênh lệch nhất định. Đây là các chi phí giao dịch mà bạn phải tốn kém khi mua bạc vật chất.
❌ Vốn đầu tư: Để đầu tư vào bạc miếng, bạn cần số tiền lớn để sở hữu một lượng bạc kim loại đủ lớn để có thể kiếm lời khi giá bạc thay đổi.
❌ Thanh khoản: Việc mua bán bạc miếng chỉ có thể diễn ra ở các cửa hàng được nhà nước cấp phép, không phải lúc nào cũng có thể mua bán bạc với mức giá bạn mong muốn, thậm chí khi bạn cần tiền và bán bạc gấp, bạn sẽ phải chịu bán bạc lỗ giá.
❌ Việc lưu trữ: Sau khi mua bạc miếng, bạn phải tự mình mua sắm thiết bị lưu trữ bạc, hoặc tốn phí gửi vào ngân hàng lưu trữ.
❌ Chỉ có lời khi bạc tăng giá: Với cách mua bạc miếng truyền thống, nhà đầu tư chỉ có lời khi bạc tăng giá.
Đầu tư bạc ngắn hạn: Ngoài đầu tư dài hạn bằng việc mua bạc miếng, CFD là cách đầu tư bạc ngắn hạn và là cách đầu tư bạc online phổ biến nhất hiện nay. CFD là hợp đồng chênh lệch, giúp trader kiếm lời từ chênh lệch giá bạc, nhưng không cần thiết phải sở hữu trực tiếp bạc, vì đây là hợp đồng phái sinh.
*So với cách mua bạc miếng, CFD có những ưu điểm:
✔️ Thời gian mua bán linh hoạt: Bạn có thể mua bán bạc online bất cứ khi nào, không phụ thuộc vào giờ hành chính như mua bạc miếng.
✔️Kiếm lời không giới hạn: Giao dịch bạc CFD cho phép trader có cơ hội kiếm lời kể cả khi bạc tăng lẫn giảm giá.
✔️Chi phí rẻ: Vì không trực tiếp sở hữu bạc nên hợp đồng CFD bạc không tốn chi phí thẩm định, chi phí lưu trữ, hoặc chênh lệch giá bạc tại quầy. Thay vào đó, bạn chỉ tốn chi phí spread cho nhà môi giới bằng một % rất nhỏ giá bạc, và chi phí hoa hồng. Một số sàn (như Mitrade) thậm chí còn miễn phí phí hoa hồng.
✔️Đòn bẩy linh hoạt, vốn thấp: CFD cho phép bạn tận dụng đòn bẩy để đầu tư, mức đòn bẩy có thể từ 1:5 – 1:100 cho kim loại quý. Bạn có thể giao dịch một hợp đồng lớn bạc mà không cần bỏ 100% số tiền bằng giá trị bạc đó, mà chỉ cần bỏ 1 khoản tiền nhỏ.
✔️Thanh khoản cao: Bất kể thời gian nào khi bạn muốn mua/bán bạc đều cũng sẽ được thực hiện. Hơn nữa, việc giao dịch bạc CFD diễn ra trên toàn cầu rất sôi động, thanh khoản cao.
*Kiếm tiền với bạc như thế nào: mua/bán với đòn bẩy, tỷ suất lợi nhuận
Hiện nay, cách kiếm tiền với bạc phổ biến nhất trên thế giới là đầu tư vào CFD bạc, thay vì đầu tư vào bạc miếng.
Để kiếm tiền với bạc từ hợp đồng CFD, bạn sẽ mua/bán bạc với đòn bẩy được cung cấp, từ một số vốn nhỏ. Tỷ suất lợi nhuận từ mua bán bạc với sự hỗ trợ đòn bẩy sẽ cao gấp nhiều lần so với trường hợp không sử dụng đòn bẩy.
Dưới đây là bảng minh họa mua bán bạc CFD. Hãy thực hiện:
>>Vị thế MUA khi dự báo giá bạc TĂNG
>>Vị thế BÁN KHỐNG khi dự báo giá bạc GIẢM
Vị thế | MUA | BÁN KHỐNG |
Giá trị 1 lô | 5.000 ounce | 5.000 ounce |
Giá bạc hiện tại | 25,812$ | 25,812$ |
Số lô muốn đầu tư | 0,1 | 0,1 |
Đòn bẩy sử dụng | 1:100 | 1:100 |
Ký quỹ ban đầu | 25,812*5.000 * 0,1 lô * 1/100 = 129,06 USD | 25,812*5.000 * 0,1 lô * 1/100 = 129,06 USD |
Giá bạc thay đổi | 25,852 | 25,790 |
Lợi nhuận | Lợi nhuận = (25,852– 25,812) * 0.1 * 5.000 = 20 USD
| Lợi nhuận = (25,812– 25,790) * 0.1 * 5.000 = 11 USD Tỷ suất lợi nhuận = 11/129,09= 8,53% |
***Lưu ý: Mức đòn bẩy tham khảo trên sàn Mitrade
Tỷ suất lợi nhuận cao hay thấp sẽ phụ thuộc vào mức thay đổi chênh lệch giá bạc, và mức đòn bẩy được cung cấp bởi mỗi sàn.
4. Các cách đầu tư bạc dài hạn
Ngoài việc đầu tư vào bạc online (CFD), bạn cũng có thể tham khảo các cách đầu tư bạc dài hạn, trung hạn khác để đa dạng hóa vốn. Bao gồm các cách như:
● ETF Bạc
ETF bạc là một quỹ đầu tư chuyên sâu về bạc. Giao dịch ETF bạc là cách giao dịch dưới dạng chứng chỉ quỹ ETF (giống như giao dịch cổ phiếu).
Ưu điểm:
Nhà đầu tư không cần bận tâm về biến động giá bạc.
Nhược điểm:
Tốn chi phí lưu trữ, chi phí bảo mật cho ETF.
Người sở hữu chứng chỉ ETF bạc chỉ có lời khi giá tăng.
Thanh khoản thấp, không cao như CFD bạc.
Vốn đầu tư cao, vì vốn dĩ ETF bạc không có đòn bẩy.
● Cổ phiếu của các công ty khai thác bạc
Một cách đầu tư dài hạn khác về bạc là đầu tư vào cổ phiếu các công ty khai thác bạc, ở Việt Nam có các công ty vàng bạc đá quý như PNJ để đầu tư.
Ưu điểm:
Cách đầu tư quen thuộc với nhà đầu tư Việt Nam.
Nhược điểm:
Vốn đầu tư cao, vì cổ phiếu Việt Nam ít được hỗ trợ đòn bẩy, cao nhất là 1:2.
Chỉ có lời khi giá cổ phiếu tăng.
Tốn thuế chuyển nhượng chứng khoán 0,1% (CFD không tốn)
● Hợp đồng tương lai bạc
Hợp đồng tương lai là một công cụ phái sinh cho phép trader mua bán bạc ở mức giá xác định trong tương lai. Nhà đầu tư có thể thanh lý hợp đồng để nhận bạc vật lý, hoặc có thể thanh lý hợp đồng bằng tiền.
Ưu điểm:
Có thể giao dịch ngắn hạn hoặc dài hạn (đợi đến khi hợp đồng đáo hạn).
Được hỗ trợ đòn bẩy.
Nhược điểm:
Độ phức tạp cao, giá phục thuộc vào chi phí lưu kho, lãi suất.
Phụ thuộc vào thời gian đáo hạn hợp đồng (trong khi CFD không có thời gian đáo hạn)
Thường phù hợp với nhà đầu tư tổ chức, doanh nghiệp sản xuất cần mua nguyên liệu bạc.
● Quyền chọn bạc
Hợp đồng quyền chọn bạc là hợp đồng phái sinh cho phép chọn mua/chọn bán bạc với một mức giá nhất định ở thời điểm xác định.
Ưu điểm:
Là công cụ phòng ngừa rủi ro phổ biến.
Được hỗ trợ đòn bẩy.
Nhược điểm:
Tốn phí bảo hiểm rủi ro rất cao để mua quyền chọn.
Hợp đồng có thời hạn.
Là công cụ phức tạp, chỉ phù hợp với nhà đầu tư tổ chức.
5. Chiến lược phân tích giá bạc mua vào & bán ra để nắm bắt tín hiệu
Để đầu tư bạc online hiệu quả, bạn cần nắm một số chiến lược để nắm bắt được tín hiệu mua bán từ phân tích giá bạc mua vào và giá bạc bán ra như sau:
#5.1.Lọc tín hiệu từ các chỉ báo xu hướng
Thông thường, các trader chuyên nghiệp đều sẽ sử dụng biểu đồ chuyên sâu đa dạng và nhiều chỉ báo để xác định các tín hiệu mua và bán trên thị trường, kể cả khi giao dịch kim loại bạc hay bất kỳ tài sản nào khác. Các chỉ báo phổ biến gồm:
■ Đường xu hướng: Giúp làm nổi bật xu hướng giá đang theo hướng nào, đi lên/đi xuống hay đi ngang.
SMA – Đường trung bình động đơn giản: Dùng để nắm bắt xu hướng giá trong dài hạn.
■ RSI – Chỉ số sức mạnh tương đối: Dùng nhận biết mức độ thay đổi trung bình của xu hướng giá, giúp trader có thể dự đoán xu hướng giá lên hoặc xuống.
■ MACD – Trung bình động hội tụ phân kỳ: Đây là phương pháp sử dụng các đường trung bình động và sự khác biệt của các đường này để dự đoán những thay đổi về giá trong tương lai.
Tuy nhiên, thông thường các trader chỉ nên chọn một chỉ báo mà họ hiểu rõ và cảm thấy thoải mái khi sử dụng. Dựa trên những tín hiệu từ chỉ báo, họ sẽ mua hoặc bán tùy theo tín hiệu đó.
#5.2.Chú ý đến phân tích cơ bản
Không giống như vàng, chỉ phụ thuộc trực tiếp vào các nhà đầu tư vàng để tích trữ tài sản. Bạc còn được sử dụng cho nền công nghiệp rất nhiều, trong các ngành như năng lượng mặt trời, điện, sử dụng trong nha khoa, sản xuất điện thoại… Do đó, 1 trong các chiến lược là nhà đầu tư phải quan tâm đến các yếu tố vĩ mô khi đầu tư bạc.
■ Lạm phát (CPI): Bạc có thể hoạt động như một hàng rào chống lại lạm phát vì vậy giá của nó sẽ có xu hướng tăng trong thời gian lạm phát cao.
■ GDP: Trong thập kỷ qua, giá bạc nói chung có tương quan nghịch với GDP liên quan đến tỷ lệ thất nghiệp.
■ Sức mạnh đồng bạc xanh: Bạc thường có tương quan ngược chiều với đồng USD. Cụ thể, khi USD giảm giá, trader có xu hướng yêu thích bạc/vàng hơn. Ngược lại, khi USD tăng, dòng tiền cũng sẽ đổ về USD như một đồng tiền an toàn.
#5.3. Chú ý đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời
Một trong những chiến lược đầu tư bạc online là phải quản lý rủi ro giao dịch. Sử dụng lệnh cắt lỗ và chốt lời là điều cần thiết để quản lý rủi ro của các trader thành công.
■ Lệnh chốt lời(Take profit): Giúp nhà đầu tư cố định khoảng tiền lời ở một mức giá thuận lợi nhất định.
■ Lệnh cắt lỗ: Giúp nhà đầu tư cố định mức lỗ tối đa mình có thể tổn hại ở một mức giá xác định.
Ngoài ra, các trader chuyên nghiệp cũng thường quản lý chặt nguồn vốn đầu tư. Thông thường, họ sẽ đặt mục tiêu rủi ro vốn không quá 5-10% vốn đầu tư đối với tất cả các giao dịch đang mở.
#5.4. Chú ý đến tỷ lệ vàng/bạc
Một công cụ phân tích kỹ thuật quan trọng là tỷ lệ vàng/bạc vì giá vàng và bạc từ lâu đã có mối tương quan. Thông thường, sẽ luôn luôn xảy ra trường hợp vàng tăng thì bạc cũng vậy.
Hình : Lịch sử giá thể hiện sự tương quan xu hướng của Vàng và Bạc trong 5 năm qua ( Nguồn: 5yearcharts.com)
Từ giữa những năm 1980 đến năm 2010, tỷ lệ này dao động từ khoảng trung bình từ 50 đến 90 – đây là các mốc tỷ lệ mà các trader hay nhìn vào để dự đoán giá vàng bạc.
6. Lời kết
Đầu tư bạc sẽ không quá phức tạp. Như bạn thấy đấy, bạn hoàn toàn có thể học tập giao dịch bạn online với ứng dụng giao dịch bạc ảo để học phản ứng với thị trường và thực hành giao dịch trong điều kiện biến động thực tế.
