Tiền ảo là gì? Có lừa đảo? Mọi điều cần biết về tiền ảo

Trong những năm qua, việc đầu tư tiền điện tử nói chung và Bitcoin nói riêng đã thu hút rất nhiều sự chú ý từ các nhà đầu tư, và những người quan tâm đến tiền điện tử. Nhiều nhà đầu tư thông thái đã làm giàu từ việc biến vài nghìn đô la thành hàng triệu đô la khi đầu tư Bitcoin. 

Tuy nhiên, tiền điện tử rất phức tạp và khó hiểu đối với người mới – khiến chúng trở thành mục tiêu lý tưởng cho những kẻ lừa đảo. Bất cứ nhà đầu tư nào cũng có thể dễ dàng trở thành nạn nhân của các chiêu trò Bitcoin lừa đảo. 

Nếu bạn quan tâm đến việc làm giàu từ thị trường tiền ảo, hãy lưu ý đến các vụ lừa đảo tiền ảo và Bitcoin phổ biến.

Tiền ảo là một loại tiền kỹ thuật số, không được phát hành hoặc bảo đảm bởi ngân hàng trung ương hoặc cơ quan công quyền, nhưng được chấp nhận bởi các cá nhân hoặc tổ chức như một phương tiện trao đổi và có thể được chuyển giao, lưu trữ và giao dịch điện tử. Tiền ảo có nhiều loại khác nhau, mỗi loại có những đặc điểm và công nghệ riêng biệt. Tiền ảo sử dụng các chức năng mã hóa để bảo mật và xác minh các giao dịch, cũng như để kiểm soát việc tạo ra các đơn vị tiền mới.

Tiền ảo thường được lưu trữ trong các ví tiền điện tử, có thể là ví lạnh hoặc ví nóng tùy vào mức độ kết nối với Internet. Tiền ảo có nhiều ưu điểm như tốc độ giao dịch nhanh chóng, chi phí thấp, tính minh bạch và phi tập trung. Tuy nhiên, tiền ảo cũng có những nhược điểm như biến động giá cao, rủi ro bị mất cắp hoặc hack, thiếu quy định pháp lý và chấp nhận rộng rãi.

Bản chất của việc đầu tư tiền ảo là kiếm lợi nhuận từ tiềm năng tăng giá của các đồng tiền ảo. Các nhà đầu tư mua tiền ảo với mong muốn rằng nó sẽ cung cấp một phần thu nhập trong tương lai hoặc sau đó sẽ được bán với giá cao hơn. Có hai kiểu đầu tư chính trong đầu tư tiền ảo bao gồm đầu tư dài hạn và đầu tư ngắn hạn.

● Đầu tư dài hạn: Là mua và giữ tiền ảo trong một thời gian dài. Nhà đầu tư dài hạn thường mua và giữ coin và chỉ kiếm được tiền khi giá tiền điện tử tăng lên

● Đầu tư ngắn hạn: Đầu tư tiền ảo ngắn hạn thường được gọi là trade coin. Phương pháp này cung cấp cho nhà đầu tư lợi nhuận từ chênh lệch giá của các đồng tiền ảo với khả năng bán khống. Nhà đầu tư ngắn hạn có cơ hội kiếm tiền cả khi thị trường tăng và giảm.

Một số phương thức đầu tư tiền ảo phổ biến hiện nay bao gồm: 

– Mua và nắm giữ Bitcoin – Hold Coin. Phương thức đầu tư này chỉ thích hợp với số ít “cá voi” trên thị trường. Bởi phải nắm giữ đủ nhiều coin thì khi thị trường đi lên mới cho ra lợi nhuận đáng kể.

– Mua Bitcoin(Vị thế dài): Một số nhà đầu tư muốn có lợi nhuận ngay lập tức hơn bằng cách mua bitcoin và bán nó vào cuối đợt tăng giá. Một số trang web giao dịch bitcoin hiện cung cấp giao dịch có đòn bẩy, nơi bạn có thể vay tiền một cách hiệu quả để hy vọng tăng lợi nhuận của bạn.

– Bán khống Bitcoin(Vị thế ngắn): Một số nhà đầu tư có thể đặt cược vào việc giảm giá trị bitcoin, đặc biệt là trong thời kỳ bong bóng bitcoin. Các nhà đầu tư sẽ bán bitcoin của họ ở một mức giá nhất định, sau đó cố gắng mua lại với giá thấp hơn và kiếm được lợi nhuận từ chênh lệch giữa giá bán và giá mua thấp hơn.

Kiếm tiền từ mua bán Bitcoin và các thị trường khác như thế nào-Nguồn: Sàn Mitrade

Tiền điện tử nói chung và BTC nói riêng không thể lừa đảo, chỉ có những tổ chức xấu, kẻ gian lợi dụng danh tiếng của BTC để lừa đảo.

Các loại tiền điện tử như Bitcoin là một loại tài sản hot trong giao dịch trực tuyến và nó có thể giúp một nhà đầu tư thông minh kiếm được lợi nhuận lớn. Nhưng viễn cảnh làm giàu nhanh chóng có thể khiến một số người mù quáng trước những rủi ro và cho phép kẻ gian lôi kéo họ vào những trò gian lận.

Không giống như tiền được chính phủ hỗ trợ, giá trị của Bitcoin được điều khiển hoàn toàn bởi cung và cầu. Điều đó có thể tạo ra sự dao động mạnh mẽ và mang lại lợi nhuận cũng như thua lỗ lớn cho các nhà đầu tư. Ngoài ra, đầu tư Bitcoin nhận được ít sự bảo vệ theo quy định so với các sản phẩm tài chính truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ.

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ – CFTC đã cảnh báo về những kiểu lừa đảo tiền ảo như:

● Sử dụng tin đồn để dụ dỗ các nhà đầu tư mua và đẩy giá lên cao, sau đó bán cổ phần của họ và làm đồng coin giảm giá trị.

● Một số loại tiền điện tử mới nổi sử dụng hệ thống kim tự tháp tài chính, tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận lớn bằng cách trả hết tiền cho các nhà đầu tư cũ bằng tiền của nhà đầu tư mới.  

● Giả làm người giao dịch tiền ảo hợp pháp hoặc thiết lập các sàn giao dịch giả mạo để dụ dỗ nhà đầu tư. 

● Tin tặc đột nhập vào ví kỹ thuật số, nơi mà nhà đầu tư lưu trữ tiền ảo của họ.

● Trong khi đó, vì nhiều người cố gắng kiếm tiền bằng cách đầu tư vào các dự án mới liên quan đến tiền điện tử, ICO là một trong những cách phổ biến nhất để thực hiện hành vi gian lận.

Những chiêu trò Bitcoin lừa đảo(các Altcoin khác) đã không còn xa lạ, vậy do đâu mà tiền điện tử lại dễ dàng trở thành mục tiêu của những kẻ xấu như vậy?

● Lợi nhuận: Không thể phủ nhận việc lợi nhuận từ tiền điện tử mang lại cho nhà đầu tư là vượt trội hoàn toàn so với các tài sản khác. Các từ khóa như “Làm giàu từ BTC” tràn lan trên mạng tìm kiếm đủ để thấy súc hút của nó mạnh đến cỡ nào. Chính vì lòng tham, ham muốn làm giàu nhanh mà nhiều người đã mắc vào bẫy lừa đảo của những kẻ xấu.

● Không được giám sát: Tiền điện tử là loại tài sản phi tập trung, chúng không bị giám sát bởi một tổ chức chính phủ nào. Vậy nên những kẻ lừa đảo, hacker thoải sức lộng hành. Các nhà đầu tư thì không được bảo hộ bởi luật pháp, nếu thiếu kiến thức họ sẽ phải đối mặt với rủi ro vô cùng lớn.

Hiệp hội quản trị chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA), một tổ chức phi lợi nhuận đại diện cho các nhà quản lý chứng khoán ở Hoa Kỳ, Canada và Mexico, đã liệt kê lừa đảo tiền điện tử là một trong những mối đe dọa hàng đầu đối với các nhà đầu tư vào năm 2022. 

Thị trường tiền ảo đã trải qua một sự phát triển đáng kể trong suốt thời gian qua. Từ khi Bitcoin ra đời vào năm 2009, đã có sự bùng nổ của hàng trăm loại tiền ảo khác nhau và một hệ sinh thái tiền ảo phát triển mạnh mẽ. Chúng ta hãy cùng điểm qua các cột mốc quan trọng trong lịch sử phát triển của thị trường tiền ảo : 

– Năm 2008: Satoshi Nakamoto công bố bài viết “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System” trên một diễn đàn trực tuyến, đề xuất một hệ thống thanh toán kỹ thuật số dựa trên công nghệ blockchain, không cần đến sự can thiệp của bên thứ ba.

– Năm 2009: Bitcoin ra đời, là loại tiền mã hóa đầu tiên và nổi tiếng nhất hiện nay. Bitcoin sử dụng thuật toán băm SHA-256 để tạo ra các khối giao dịch và duy trì tính bảo mật, minh bạch và phi tập trung của hệ thống.

– Năm 2010: Sàn giao dịch Bitcoin đầu tiên được thành lập (sàn Mt. Gox), cho phép người dùng mua bán Bitcoin với các loại tiền tệ khác. Cũng trong năm này, có giao dịch Bitcoin đầu tiên được sử dụng để mua hàng hóa, khi một người dùng chi 10.000 Bitcoin để mua hai bánh pizza.

– Năm 2013: Thị trường tiền ảo bắt đầu có sự đa dạng hóa, khi xuất hiện nhiều loại tiền mã hóa mới như Litecoin, Ripple, Dogecoin… Các loại tiền này có những đặc điểm khác biệt về thuật toán băm, thời gian tạo khối, số lượng cung… Ngoài ra, năm 2013 cũng chứng kiến sự sụp đổ của sàn Mt. Gox do bị tấn công tin tặc và mất khoảng 850.000 Bitcoin.

– Năm 2015: Ethereum ra đời, là một nền tảng phi tập trung cho phép người dùng tạo ra các ứng dụng phi tập trung (DApps) và các hợp đồng thông minh (smart contracts) trên blockchain. Ethereum sử dụng đồng Ether (ETH) để duy trì hoạt động của nền tảng và thanh toán cho các giao dịch.

– Năm 2017: Thị trường tiền ảo chứng kiến sự bùng nổ về giá trị và quy mô. Bitcoin lần đầu tiên vượt ngưỡng 10.000 USD vào tháng 11 và lên tới gần 20.000 USD vào tháng 12. Tổng giá trị vốn hóa thị trường tiền kỹ thuật số lên tới hơn 800 tỷ USD vào cuối năm. Ngoài ra, năm 2017 cũng là năm có nhiều sự chia tách (fork) trong lịch sử của Bitcoin, khi xuất hiện các phiên bản mới như Bitcoin Cash, Bitcoin Gold, Bitcoin Diamond…

– Năm 2018: Thị trường tiền ảo đi vào giai đoạn suy thoái kéo dài, khi giá trị của hầu hết các loại tiền điện tử giảm sâu so với đỉnh cao của năm 2017. Nguyên nhân chủ yếu là do sự can thiệp của các cơ quan quản lý, áp lực từ các cuộc điều tra về gian lận, rửa tiền, hack… cũng như sự thiếu niềm tin của công chúng.

– Năm 2020: Thị trường tiền ảo hồi phục và tăng trưởng mạnh mẽ trong bối cảnh đại dịch Covid-19 gây ra khủng hoảng kinh tế toàn cầu. Bitcoin được coi là một phương tiện lưu trữ giá trị an toàn trong thời kỳ biến động và được nhiều tổ chức lớn như MicroStrategy hay Square mua vào làm tài sản. 

Các loại stablecoin cũng phát triển vượt bậc về quy mô và áp dụng rộng rãi trong hoạt động kinh doanh. Ngoài ra, xu hướng DeFi (tài chính phi tập trung) cũng thu hút được nhiều sự quan tâm và đầu tư từ cộng đồng tiền kỹ thuật số.

Nhìn lại quá khứ, có thể thấy rằng thị trường tiền ảo đã có những bước phát triển vượt bậc và không ngừng đổi mới trong suốt hơn một thập kỷ qua. Tuy nhiên, thị trường này vẫn còn nhiều rủi ro và thách thức cần được giải quyết trong tương lai, như vấn đề an ninh, quản lý, tính bền vững…

Tiền điện tử nói chung, đặc biệt là Bitcoin được cho là tài sản đầu tư sinh lãi cao nhất trong thập kỷ qua, thu hút được sự chú ý của rất nhiều nhà đầu tư trong thị trường tài chính. 

Tuy nhiên, đi cùng với những lợi nhuận mà nó mang lại, thị trường tiền điện tử cũng tồn tại nhiều cạm bẫy lừa đảo, đòi hỏi các nhà đầu tư phải tỉnh táo và nghiên cứu cẩn thận, chi tiết khi đặt chân vào con đường làm giàu với tiền ảo.