Chơi chứng khoán là từ khóa đang được tìm kiếm rộng rãi trên internet tại Việt Nam. Có lẽ là bởi sức hấp dẫn cũng như khả năng sinh lời tiềm năng mà nó mang lại.
Việc biết gia tăng giá trị liên tục là điều rất quan trọng đối với những người muốn cải thiện chất lượng cuộc sống của mình.
Tuy nhiên vẫn còn nhiều người chưa biết được khái niệm đầu tư chứng khoán và kiếm tiền từ cách chơi chứng khoán như thế nào. Cùng với đó là 10 cách chơi chứng khoán và học cách đầu tư chứng khoán hiệu quả.
Qua bài này mong rằng các bạn có thể giúp được các bạn tiếp cận đến sân chơi đang rất thịnh hành hiện nay.
1. Chơi chứng khoán là gì?
Trước hết chúng ta hãy cùng tìm hiểu xem chứng khoán là gì ? Thực chất chứng khoán là tên gọi chung của các chứng chỉ có thể chuyển đổi thành tiền bao gồm Cổ phiếu và trái phiếu. Nếu 1 người sở hữu chứng khoán thì có nghĩa rằng người đó là chủ nợ của công ty (nếu là trái phiếu) hoặc là người sở hữu 1 phần công ty (cổ phiếu).
1.1 Khái niệm của chứng khoán
Trước khi tìm hiểu việc đầu tư chứng khoán là gì, chúng ta cùng tìm hiểu về khái niệm chứng khoán và các loại chứng khoán phổ biến.
Chứng khoán là bằng chứng xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với tài sản hoặc phần vốn của tổ chứng phát hành.
1.2 Các loại tài sản chứng khoán
Chứng khoán có thể được chia ra làm các loại tài sản thuộc 02 loại thị trường chính sau đây:
Thị trường chứng khoán cơ sở:
●Thị trường cổ phiếu: Là loại hình tải sản chứng khoán được phát hành bởi các tổ chức với bảo chứng là vốn cổ phần.Người sở hữu chứng khoán được đảm bảo đầy đủ về quyền và ích hợp pháp đối với tài sản mà họ nắm giữ thông qua giá trị cổ phiếu.
●Thị trường trái phiếu: Là loại hình tài sản chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của người nắm giữ đối với một phần nợ của tổ chức ban hành trái phiếu
Thị trường chứng khoán phái sinh:
Bao gồm các hình thức hợp đồng quyền chọn,hợp đồng kỳ hạn và hợp đồng tương lai.Các hợp đồng này được lập ra giữa hai bên trong đó quy định rõ ràng quyền và nghĩa vụ của hai bên đối với việc thanh toán và chuyển giao số lượng tài sản nhất định theo giá đã được xác định trước tại một thời điểm trong tương lai.
chứng quyền: Là loại hình tài sản chứng khoán có thời hạn (khoảng từ 3-24 tháng) gắn liền với tài sản cơ sở như cổ phiếu, chỉ số, ETF nhưng không xác nhận quyền sở hữu với các tài sản này. Chứng quyền thường do công ty chứng khoán phát hành.
Đầu tư chứng khoán là việc bạn tìm kiếm lợi nhuận từ việc mua bán, nắm giữ các loại chứng khoán trên thị trường chứng khoán. Để tìm hiểu rõ về thị trường này, bạn có thể nhấp vào bài học đầu tư chứng khoán.
1.3 Đặc điểm của thị trường chứng khoán:
Thị trường chứng khoán có 4 đặc điểm chính sau:
Là thị trường có tổ chức: Mỗi một thị trường chứng khoán đều hoạt động với quy mô Sở giao dịch chứng khoán và được quản lý, giám sát, kiểm tra thường xuyên bởi Ủy ban chứng khoán.
Là thị trường tập trung các tài sản tài chính đáp ứng quy chuẩn: Chỉ những công ty lớn, có tầm ảnh hưởng, đáp ứng những điều kiện khắt khe nhất định từ Sở giao dịch chứng khoán mới có thể được niêm yết cổ phiếu – trái phiếu và từ đây, các tài sản tài chính này mới được phép giao dịch trên thị trường.
Chỉ được giao dịch qua thành viên chỉ định: Nhà đầu tư không trực tiếp thực hiện lệnh đặt mua/bán cổ phiếu với công ty phát hành mà phải giao dịch thông qua các đơn vị trung gian được cấp phép là các sàn giao dịch.
Cần giao dịch theo quy tắc: Tất cả các nhà đầu tư tổ chức hay cá nhân, sàn giao dịch khi tham gia thị trường chứng khoán đề phải tuân theo các khung quy định, luật lệ do Sở giao dịch nước sở tại đưa ra.
2. Top 8 cách chơi chứng khoán online phổ biến tại Việt Nam
Chơi chứng khoán hiểu đơn giản là mua bán các sản phẩm tài chính trên thị trường chứng khoán. Hiện nay thị trường chứng khoán có rất nhiều cách để tham gia, mỗi cách đều có những ưu và nhược điểm khác nhau.
Cùng nhìn bảng so sánh dưới đây dưới đây để thấy sự khác biệt của 8 cách chơi chứng khoán phổ biến cho nhà đầu tư Việt hiện nay:
■ Cổ phiếu phái hành công khai lần đầu (Stock IPO)
■ Quỹ ETF
■ Chứng khoán đơn lẻ
Cùng nhìn bảng dưới đây để so sánh và thấy sự khác biệt của các loại.
Các cách chơi chứng khoán | Đặc điểm | Ưu điểm | Nhược điểm |
#1 Cổ phiếu chưa niêm yết (OTC) | Cổ phiếu chưa niêm yết OTC là cổ phiếu của các công ty chưa được niêm yết chính thức tại các sàn giao dịch mà thay vào đó được giao dịch trực tiếp giữa các bên thông qua hệ thống OTC. | ● Có tiềm năng lợi nhuận cao nếu công ty lớn và có uy tín. ● Có thể tăng giá nhanh. | ● Thanh khoản thấp và thường cần mua với số lượng lớn. ● Hạn chế về thông tin của doanh nghiệp. ● Rủi ro cao hơn. |
#2 Cổ phiếu đã niêm yết | Đây là dạng cổ phiếu được công ty hoặc doanh nghiệp phát hành ra với mục đích là huy động vốn và chính thức niêm yết tại các sàn giao dịch. | ● Dễ dàng mua bán tại các sàn giao dịch. ● Thông tin minh bạch hơn và có tiềm năng lợi nhuận. ● Có thể nhận cổ tức. | ● Rủi ro thị trường và hoạt động doanh nghiệp. |
#3 Chỉ số chứng khoán | Chỉ số chứng khoán là tập hợp các cổ phiếu hay trái phiếu của một phân khúc cụ thể. Lấy ví dụ như S&P 500 là chỉ số đại diện cho 500 công ty có vốn hóa lớn nhất được niêm yết trên sàn chứng khoán Mỹ. | ● Là sản phẩm đa dạng hóa tốt vì đây khi mua chỉ số là bạn đã mua cổ phiếu của rất nhiều công ty trong chỉ số đó ● Giảm thiểu được thời gian và chi phí | ● Lợi nhuận tương đối vì ít biến động ● Tính linh hoạt không cao |
#4 Chứng quyền | Là một loại chứng khoán do công ty chứng khoán phát hành và được niêm yết trên thị trường chứng khoán Gồm 2 loại chứng quyền mua/chứng quyền bán, cho phép người nắm chứng quyền có quyền mua/bán chứng khoán cơ sở tại mức giá và thời điểm ấn định trước | ● Chi phí đầu tư chứng quyền thường thấp hơn chứng khoán cơ sở. ● Nếu giá chứng quyền đi ngược dự đoán, lỗ tối đa của nhà đầu tư là chi phí mua chứng quyền | ● Có thời hạn sở hữu và cần thanh lý chứng quyền khi đáo hạn, không phù hợp nhà đầu tư dài hạn ● Không có quyền sở hữu tài sản cơ sở |
#5 Quỹ ETF | Hay quỹ hoán đổi danh mục là một dạng quỹ đầu tư vào nhiều tài sản cơ sở. Việc mua bán các cổ phiếu của các quỹ ETF cũng tương tự như việc mua bán trên các công ty. Trên sàn giao dịch, ký hiệu tích xanh chính là quỹ ETF | ● Là sản phẩm đa dạng hóa vì thường các quỹ ETF sẽ có nhiều loại tài sản. ● Dễ giao dịch và độ an toàn cao. | ● Chịu phí quản lý ● Lợi nhuận phụ thuộc hiệu quả hoạt động của quỹ ETF. |
#6 Hợp đồng tương lai (Futures) | Là hợp đồng mua/bán cổ phiếu vào một thời điểm trong tương lai. Hợp đồng tương lai chính là sản phẩm phái sinh và ở Việt Nam hiện tại mới chỉ có 2 sản phẩm được giao dịch hợp đồng tương lai gồm : Chỉ số VN30 và trái phiếu chính phủ kỳ hạn 5 năm | ● Thanh khoản cao. ● Được sử dụng đòn bẩy tài chính. | ● Rủi ro cao. ● Cần phải liên tục giám sát danh mục đầu tư. ● Cách đầu tư tương đối phức tạp. |
#7 Trái phiếu | Trái phiếu là một công cụ tài chính được phát hành bởi chính phủ hoặc doanh nghiệp tới nhà đầu tư như một chứng chỉ nợ với lãi suất cố định. | ● Tính an toàn cao hơn. ● Thường không yêu cầu kiến thức đầu tư nhiều. ● Có lợi nhuận cố định. | ● Rủi ro cao hơn ở trái phiếu doanh nghiệp nếu doanh nghiệp hoạt động không hiệu quả. ● Thường cần vốn đầu tư ban đầu lớn. |
#8 Hợp đồng chênh lệch (CFD) | Đây là cách phổ biến và dễ dàng nhất. CFD cho phép nhà đầu tư kiếm lợi nhuận dựa trên sự tăng giảm của giá mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. Hiện tại ở Việt Nam đây là cách duy nhất mà nhà đầu tư có thể sử dụng để chơi với các chỉ số và chứng khoán quốc tế. | ● Đòn bẩy cao ● Vốn đầu tư rất thấp ● Giao dịch liên tục ● Kiếm lợi nhuận trong ngày ● Khả năng kiếm lợi nhuận theo cả 2 chiều tăng và giảm của thị trường | ● Không sở hữu tài sản cơ sở |
Đây là 8 cách chơi chứng khoán phổ biến cho nhà đầu tư Việt. Tuy nhiên nếu bạn yêu thích cổ phiếu và chỉ số chứng khoán quốc tế thì Hợp đồng chênh lệch CFD là cách duy nhất cho phép bạn đầu tư.
Bởi lẽ theo luật pháp hiện tại của Việt Nam thì nhà đầu tư cá nhân không thể đầu tư một cách hợp pháp với các chỉ số và cổ phiếu nước ngoài (Cổ phiếu Mỹ).
Chính vì thế mà việc không sở hữu tài sản khi đầu tư của CFD đã giúp hình thức này trở thành cánh cửa đến với thị trường chỉ số, cổ phiếu nước ngoài cho nhà đầu tư Việt.
Trong phần sau, mình sẽ tiếp tục giải thích việc kiếm tiền từ các cách chơi chứng khoán hiệu quả nhất.
3. Cách chơi chứng khoán như thế nào? Hướng dẫn chơi chứng khoán online
Ở Việt Nam, các nhà đầu tư thường đầu tư vào chứng khoán Việt Nam và chứng khoán Mỹ. Việc chơi chứng khoán online rất đơn giản, dưới đây mình sẽ hướng dẫn các bước để chơi chứng khoán chi tiết nhất.
1 Tạo tài khoản chứng khoán
Nếu muốn chơi chứng khoán online, trước hết bạn nên tạo một tài khoản giao dịch trên các sàn môi giới. Hai – ba năm trở lại đây, việc đăng ký tài khoản chứng khoán khá đơn giản, chỉ qua các thao tác online.
Nếu chơi chứng khoán Việt Nam: Bạn đăng ký online theo biểu mẫu qua các công ty chứng khoán được Ủy ban chứng khoán Việt Nam cấp phép. Tại hầu hết các sàn Việt Nam, bạn phải gửi bản cứng có chữ ký về để xác thực tài khoản giao dịch. Với 1 tài khoản đăng ký, bạn có thể tiếp cận các công cụ như biểu đồ, chỉ báo, bộ lọc cổ phiếu…
Nếu là chơi chứng khoán phái sinh: Việc đăng ký đơn giản hơn chỉ trong vài thao tác. Ví dụ, tại sàn Mitrade, bạn chỉ cần đăng ký tài khoản bằng SĐT/TK Facebook/Email và cung cấp CMND/CCCD là có thể tạo ngay 1 tài khoản.
Xin lưu ý, ý nghĩa sử dụng tài khoản demo không phải là đảm bảo bạn sẽ thành công sau khi chuyển sang giao dịch thật mà là hy vọng bạn có thể làm quen với cách chơi chứng khoán và các thị trường khác.
Tài khoản demo chỉ là một công cụ hỗ trợ giao dịch dành riêng cho các nhà đầu tư F0 thôi.
Lưu ý: Trader có thể sử dụng tài khoản Demo để thực hành trước khi giải ngân vốn thật. Sử dụng tài khoản Demo không phải là đảm bảo bạn sẽ thành công sau khi chuyển sang giao dịch thật mà là giúp bạn có thể làm quen với cách giao dịch và cách thị trường hoạt động.
2 Nạp vốn vào tài khoản giao dịch
Để tham gia giao dịch mua bán chứng khoán, bạn cần nạp vốn vào tài khoản.
Với tài khoản giao dịch chứng khoán Việt Nam: Có hai cách nạp vốn, bạn có thể nạp vốn tiền mặt hoặc qua chuyển khoản ngân hàng.
Với tài khoản giao dịch chứng khoán phái sinh Mỹ: Bạn có thể dễ dàng nộp tiền vào tài khoản qua nhiều phương thức thanh toán như MOMO, internet Banking, Visa/Mastercard, thẻ ATM nội địa…
3 Chọn sản phẩm đầu tư và mở vị thế Mua/bán
Các nhà đầu tư thường hướng đến việc đa dạng hóa vốn đầu tư khi giao dịch nhiều sản phẩm khác nhau. Tuy nhiên, vì bạn là nhà đầu tư mới nên mọi khoản đầu tư đều cần có sự chọn lọc.
Cách chọn cổ phiếu Việt Nam: Thông thường, các nhà đầu tư sẽ chọn các cổ phiếu tiêu biểu nằm trong danh sách VN30, HNX30, VN100. Ngoài ra, bạn cũng có thể chọn lựa cổ phiếu theo những tiêu chí riêng về vốn hóa, ngành nghề đầu tư, giá cổ phiếu, P/E… dựa trên các bộ lọc cổ phiếu được sàn cung cấp, hoặc qua các website miễn phí như Vietstock, CafeF…
Cách chọn cổ phiếu Mỹ: Tương tự VN, bạn có thể chọn lọc các cổ phiếu Mỹ từ các chỉ số lớn như S&P500, Nasdaq…hoặc cũng có thể chọn lựa cổ phiếu dựa trên bộ lọc, qua công cụ lọc của Investing.com, Tradingview.
Ngoài ra, một mẹo nhỏ là với các nhà đầu tư chưa biết nên tập trung vào cổ phiếu tiềm năng nào, thay vì rải vốn ở nhiều cổ phiếu, họ sẽ đầu tư vào các chỉ số chứng khoán lớn – nơi tập hợp những cổ phiếu tiêu biểu nhất như VN30, HNX30, VN100, SP500, Dow Jones,…
>>Mở vị thế Mua khi bạn dự đoán giá sản phẩm sẽ tăng trong tương lai
>>Mở vị thế Bán khi bạn dự đoán giá sản phẩm sẽ giảm trong tương lai
Việc mở vị thế mua bán trên các sàn phái sinh khá dễ dàng và đơn giản.
Chỉ với một thao tác trên app hoặc nền tảng web, bạn có thể chọn mua /bán cổ phiếu với các số liệu được tự động hóa rất dễ nhìn.
Mở vị thế mua bán qua sàn Việt Nam:
Để mở lệnh mới, bạn cần tạo các phiếu lệnh mới, nhập từng thông tin gồm mã cổ phiếu, khối lượng muốn mua, nhập giá giao dịch, chọn loại lệnh và xác nhận để đưa phiếu lệnh lên hệ thống.
Lưu ý: Đối các chứng khoán cơ sở, bạn không được bán khống theo quy định của pháp luật hiện hành. Chỉ có giao dịch các chỉ số tương lai Việt Nam, bạn mới có thể bán khống.
5 Quản lý rủi ro với công cụ miễn phí
Với các app giao dịch công ty Việt Nam, để quản lý rủi ro giá, bạn cần truy cập phiếu lệnh và điền vào các thông tin giao dịch mới.
Với các app giao dịch phái sinh nước ngoài, mọi hoạt động quản lý rủi ro đều được tích hợp khi bạn bắt đầu giao dịch. Ngay sau khi mở vị thế bảng công cụ quản lý rủi ro sẽ hiện ra. Sử dụng các công cụ tuyệt vời như Lệnh chốt lời, lệnh dừng lỗ, lệnh cắt lỗ dưới để giảm thiểu rủi ro.
Bảng công cụ quản lý rủi ro trên Sàn Mitrade
4 Theo dõi thị trường và điều chỉnh vị thế
Với thị trường phái sinh CFD, những biến động lớn luôn mang lại cơ hội vàng cho nhà đầu tư. Chính vì thế đừng quên cập nhật tin tức thường xuyên để điều chỉnh vị thể kịp thời nhằm nắm bắt những cơ hội vàng. Đôi khi việc điều chỉnh vị thế kịp thời cũng giúp bạn thoát được những lúc nguy hiểm trong giao dịch.
5 Đóng vị thế và rút lợi nhuận
Cuối cùng là đóng vị thế và rút lợi nhuận. Lợi nhuận sẽ được cộng ngay vào tài khoản giao dịch của bạn. Bạn có thể rút tất cả hoặc chỉ phần lời nhuận về tài khoản ngân hàng các nhân của mình một cách nhanh chóng và tiện lợi.
Có thể đầu tư chứng khoán dài hạn online?
Như đã nói, đầu tư chứng khoán phái sinh luôn liên quan đến phí qua đêm, nếu nắm giữ cổ phiếu vài tháng hoặc vài năm, đây là một khoản phí rất đáng kể. Vậy nếu nắm giữ dài hạn, trader chỉ có thể giao dịch các cổ phiếu Việt Nam?
Trong thực tế, bạn hoàn toàn có thể nắm giữ dài hạn các cổ phiếu Mỹ nếu muốn giao dịch các cổ phiếu hot nhất hành tinh. Theo đó, bạn có thể tìm chọn đến các sàn chứng khoán nước ngoài uy tín – nơi có phát triển công cụ đòn bẩy linh hoạt để hỗ trợ nhu cầu đầu tư đa dạng của bạn.
Nếu muốn đầu tư chứng khoán dài hạn để chờ đợi cơ hội tăng giá trong tương lai, bạn có thể điều chỉnh đòn bẩy về 1:1 và không tốn phí bất kỳ phí qua đêm nào. Còn nếu cần tận dụng đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận qua các giao dịch ngắn hạn, hãy điều chỉnh mức đòn bẩy phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn.
4. Top 5 phương pháp để học cách chơi chứng khoán online hiệu quả
4.1 Học hỏi kiến thức cơ bản về chứng khoán
Thời gian giao dịch của thị trường được quy định bởi Sở giao dịch chứng khoán nhà nước. Hiện tại ở Việt Nam với 3 sàn HOSE, sàn HNX và sàn UpCom có các khung thời gian từ 9h đến 11h30 và từ 13h đến 15h từ thứ hai đến thứ sáu, trừ các ngày nghỉ theo quy định.
Đơn vị giao dịch: 100 cổ phiếu/lần. Tuy nhiên, trader vẫn có thể giao dịch cổ phiếu lẻ nếu có lệnh đối ứng giữa bên mua và bên bán.
Về đơn vị cố phiếu giao dịch trên sàn như sau(nguồn hsc.com.vn):
Bảng giá chứng khoán được nhận diện và cho biết thông tin qua màu sắc của giá chứng khoán. Thông thường có giá tham chiếu, giá trần giá sàn, giá trung bình…Sau đây là một ví dụ về các màu trong chứng khoán
● Giá màu xanh lá chuối: giá tăng so với giá tham chiếu
● Giá màu đỏ: giá giảm so với giá tham chiếu
● Giá màu vàng: bằng giá tham chiếu
Ngoài ra còn 02 loại màu giá nữa là giá màu tím thể hiện giá trần và xanh nhạt da trời thể hiện giá sàn.
Để giao dịch chúng ta có thể đặt lệnh trực tiếp trên phần mềm hoặc qua môi giới (gọi điện thoại hoặc yêu cầu trực tiếp tại sàn giao dịch)
4.2 Những khó khăn thường gặp trong quá trình đầu tư chứng khoán
Việc trở thành một nhà đầu tư chứng khoán có lời trong thị trường không phải là một vấn đề đơn giản bởi để làm được điều này thì nhà đầu tư ngoài kiến thức cơ bản ra thì còn phải rèn luyện thực tế rất nhiều mới có thể tích lũy cho mình đủ kinh nghiệm để làm chủ được cuộc chơi.Một số khó khăn cơ bản có thể kể đến với những nhà đầu tư mới như:
● Không biết lựa chọn những cổ phiếu có khả năng sinh lời.
● Không xác định được điểm mua và bán trong thị trường
● Không biết cách giữ vững tâm lý trong đầu tư.
4.3 Học hỏi kiến thức nâng cao và nhờ tư vấn từ sàn
Để nâng cao kiến thức bạn có thể tham gia các khóa học được mở bởi các công ty đầu tư chứng khoán, có thể miễn phí hoặc mất phí hoặc bạn có thể sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư từ sàn giao dịch, thường sẽ tính chung vào phí giao dịch của bạn. (ví dụ: tự giao dịch mất phí 0.2% thì sử dụng tư vấn sẽ mất 0.3%)
4.4 Sử dụng tài khoản DEMO
Việc giao dịch với thị trường thật sẽ đem lại cho bạn rất nhiều kinh nghiệm, tư duy giao dịch cũng như điều mà không một cuốn sách nào có thể chuyển tải. Tuy nhiên, việc giao dịch khi chưa có kỹ năng là cực kỳ nguy hiểm.
Vì vậy, sử dụng tài khoản DEMO tại các sàn uy tín sẽ là một công cụ cực kỳ hữu hiệu. Bạn có thể thử nghiệm các chiến lược đầu tư, làm quen với hệ thống giao dịch và hoàn thiện kỹ năng của mình từ đây.
4.5 Đầu tư chứng khoán phái sinh
Giao dịch ký quỹ trên Hợp đồng chênh lệch là loại hình thức đầu tư phái sinh dựa trên hợp đồng giữa người mua và người bán để kiếm lợi từ sự chênh lệch giá hiện tại và tương lai tại một thời điểm được xác định trước của một loại tài sản(cổ phiếu) cụ thể.
Hợp đồng chênh lệch là một cách đầu tư cực kỳ đơn giản. Chỉ với một tài khoản trên sàn Mitrade, bạn có thể tiếp cận với 100 thị trường bao gồm Tiền Điện Tử, Vàng, Dầu Thô, Forex , Chỉ số, Cổ phiếu v.v.
Ưu điểm khi Đầu tư vào giao dịch ký quỹ cung cấp cho nhà đầu cơ hội giao dịch theo cả hai hướng của thị trường(vì có khả năng bán khống). Bất kể việc giá trị cổ phiếu tăng hay giảm thì nếu lựa chọn loại hình đầu tư chứng khoán phái sinh nhà đầu tư đều có cơ hội kiếm lời được.
⁉️ Hiện tại ở Việt Nam, các nhà đầu tư cá nhân không thể trực tiếp mua cổ phiếu nước ngoài nhất là chứng khoán Mỹ. Chỉ có một cách duy nhất là đầu tư chứng khoán phái sinh trên các sàn giao dịch ký quỹ như Mitrade. Hiện nay hình thức này khá phổ biến bởi các ưu thế như: Vốn tham gia nhỏ; Thủ tục mở online đơn giản và Đòn bẩy tài chính lớn. |
5. Chơi chứng khoán cần bao nhiêu tiền? Có thể chơi chứng khoán với vốn nhỏ?
Việc cần bao nhiêu tiền để chơi chứng khoán phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm mục tiêu đầu tư, chiến lược giao dịch, khả năng tài chính và mức độ rủi ro bạn mong muốn chấp nhận. Bạn có thể bắt đầu với một số vốn nhỏ và dần dần tăng lên khi bạn có kinh nghiệm và tự tin hơn trong giao dịch. Dưới đây là các ví dụ cụ thể về giá trị giao dịch với các loại sản phẩm cụ thể:
Sản phẩm Chứng khoán | Hợp đồng tương lai | Chứng khoán đơn lẻ | Hợp đồng chênh lệch |
Sản phẩm tiêu biểu | VN30 Hợp đồng tương lai chỉ số VN30 | Cổ phiếu ACB(Ngân hàng Á Châu) | Cổ phiếu Google |
Giá | 966.2 | 30000VNĐ | 1768$ |
Vốn đầu tư tối thiểu | 1 Hợp đồng= 96.620.0000 VNĐ | 100 cổ phiếu= 3.000.000 VNĐ | 1 cổ phiếu= 88,53$ |
Sản phẩm Chứng khoán | Cổ phiếu phát hành công khai lần đầu (Stock IPO) | Chỉ số chứng khoán | Quỹ ETF |
Sản phẩm tiêu biểu | AFX(Upcom) CTCP Xuất nhập khẩu Nông sản Thực phẩm An Giang | S&P 500 | VFMVN30 |
Giá | 18900 VNĐ | 3635,42$ | 16140 VNĐ |
Vốn đầu tư tối thiểu | 100 cổ phiếu= 1.890.000VNĐ | Chỉ có thể đầu tư thông qua hợp đồng chênh lệch hoặc hợp đồng tương lai tại Việt Nam | 100000 chứng chỉ quỹ = 1.614.000.000VNĐ |
Trên đây là bảng chi phí tối thiểu cần có của 6 cách chơi chứng khoán phổ biến nhất. Trong số này, hợp đồng chênh lệch(CFD) là một cách chơi khá mới đối với nhiều nhà đầu tư truyền thống nhưng lại đang được rất nhiều trader ngắn hạn sử dụng bởi tính linh hoạt và tỷ suất lợi nhuận cực cao mà nó mang lại.
Ở phần tiếp theo mình sẽ giới thiệu với các bạn cách chơi chứng khoán bằng hợp đồng chênh lệch(CFD).
Chơi chứng khoán bằng hợp đồng chênh lệch:
Cách chơi chứng khoán | Hợp đồng chênh lệch(CFD) |
Vốn đầu tư | Vốn đầu tư = giá trị đầu tư x tỷ lệ ký quỹ Ví dụ: Nếu cổ phiếu Google có giá mua là 1768$. Nếu bạn đầu tư 10 cổ phiếu Google trên sàn Mitrade với tỷ lệ ký quỹ ban đầu là 5% thì số vốn đầu tư cần có: Vốn đầu tư = 1768 x 10 x 5% = 884$ |
Cách thức giao dịch | – Mở vị thế mua nếu bạn dự đoán rằng giá sẽ tăng trong tương lai – Mở vị thế bán nếu bạn dự đoán rằng giá sẽ giảm trong tương lai |
Lợi nhuận | Lợi nhuận = Chênh lệch giá x Khối lượng đầu tư Ví dụ: Bạn mở vị thế mua 10 cổ phiếu Google ở mức 1768$ và đóng vị thế tại 1790$. Như vậy, sau khi đóng lệnh thì: Lợi nhuận = (1790-1768) x 10 = 220$ Như vậy, giá cổ phiếu Google tăng 1,2% bạn thu về 220$ lợi nhuận với 884$ vốn, tương đương với hiệu suất 122%. |
Các chi phí | ● Phí Hoa Hồng = 0 ● Phí nền tảng = 0 ● Phí qua đêm: Không phát sinh nếu giao dịch trong ngày. ● Spread thả nổi cạnh tranh |
Để tìm hiểu về các loại chi phí liên quan hãy nhấp vào:
>>>Nên mở tài khoản chứng khoán ở đâu tốt nhất và rẻ nhất
>>>So sánh phí giao dịch chứng khoán của các sàn chứng khoán Việt Nam và phí môi giới chứng khoán
6. Chơi chứng khoán ở đâu? Top 10 sàn chơi chứng khoán online uy tín
Đây là thắc mắc chung của hầu hết những người mới tham gia vào thị trường chứng khoán và thực tế là nhiều người vẫn không biết cách chọn một sàn chứng khoán online uy tín là như thế nào.
Trước tiên, sàn uy tín là sàn phải được quy định bởi một tổ chức quản lý có danh tiếng bởi chỉ có như vậy, số tiền gửi của khách hàng mới được đảm bảo và mọi giao dịch đều minh bạch, an toàn. Thứ hai, chi phí giao dịch phải hợp lý và điều kiện tham gia đơn giản.
Nếu một sàn thỏa mãn cả 2 tiêu chí trên thì bạn có thể xem xét tham gia. Dưới đây là danh sách 10 sàn chứng khoán trong và ngoài nước uy tín nhất theo mình biết.
TOP 5 sàn chứng khoán Quốc Tế uy tín | |||
Sàn giao dịch | Quy định | Sản phẩm | Chi phí giao dịch |
Mitrade | ASIC, CySEC, CIMA, FSC | ►60 cặp ngoại hối phổ biến trên toàn cầu.
►19 chỉ số chứng khoán tiêu biểu nhất.
►40 đồng tiền điện tử phổ biến nhất hiện nay
►13 loại hàng hóa phổ biến nhất gồm: Vàng, bạc, bạch kim, Palladium, dầu WTI và dầu Brent… ►200+ cổ phiếu hàng đầu thế giới | ● Hoa hồng = 0 ● Phí giao dịch= 0 ● Spread: Thả nổi ● Phí nạp/rút= 0 Ưu đãi trên sàn Mitrade: ● Thưởng giới thiệu bạn bè lên đến 255$*(*Áp dụng các điều khoản) ● Vốn ảo luyện giao dịch 50000$ |
XM | IFSC | -Cổ phiếu -Chỉ số -Hàng hóa -Forex -Tiền điện tử | – Hoa hồng: 1$ -9$ cho giao dịch cổ phiếu thực — Phí giao dịch = 0 cho giao dịch cổ phiếu thực. -Spread: Thả nổi -Phí duy trì tài khoản: 5$/tháng(nếu trên 1 năm không đăng nhập) -Phí rút tiền: 15$ nếu rút dưới 200$ |
Etoro | FCA, CySEC, ASIC | -Cổ phiếu -Chỉ số -Hàng hóa -Forex -Tiền điện tử | -Hoa hồng = 0 -Phí giao dịch= 0 -Spread: Thả nổi -Phí duy trì tài khoản: 10$/1 tháng(nếu trên 1 năm không đăng nhập) -Phí rút tiền 5$
|
IC Market | CySEC | -Cổ phiếu -Chỉ số -Hàng hóa -Forex -Tiền điện tử | -Hoa hồng: 3,5$/lệnh đối với MT4 apps, 3,9$ khi mở vị thế và 3,93$ khi đóng vị thế với cTrader apps. -Phí giao dịch= 0 -Spread: Thả nổi -Phí rút tiền: 20AUD(Áp dụng qua ngân hàng quốc tế) |
Plus 500 | FSA, ASIC, FCA, CySEC. | -Cổ phiếu -Chỉ số -Hàng hóa -Forex -Tiền điện tử | -Hoa hồng = 0 -Phí giao dịch= 0 -Spread: Thả nổi -Phí duy trì tài khoản: 10$/1 tháng(nếu trên 3 tháng không đăng nhập)
|
Tiếp theo chúng ta sẽ cùng đến với danh sách top 5 công ty chứng khoán Việt Nam(Chỉ có thể mua cổ phiếu VN mà không cho phép mua các cổ phiếu&chỉ số v.v. nước ngoài).
TOP 5 sàn chứng khoán Việt Nam uy tín | ||||
Sàn giao dich | Quy định | Sản phẩm | Chi phí Giao dịch | Các loại phí khác |
Chứng khoán SSI | Ủy ban Chứng khoán Nhà nước | Cổ phiếu, trái phiếu Việt Nam, chứng chỉ quỹ và Hợp đồng tương lai chỉ số VN30 | 0.25%-0,3% với cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, ETF. 0.05% – 0.1% với trái phiếu | -Phí lưu ký chứng khoán: 0,18-0,27 đồng/sản phẩm/tháng – Thuế cổ tức: 5% -Thuế thu nhập: 0,1% |
Chứng khoán VNDIRECT | Ủy ban Chứng khoán Nhà nước | Cổ phiếu, trái phiếu Việt Nam, chứng chỉ quỹ và Hợp đồng tương lai chỉ số VN30 | 0,15%- 0,35% với cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, ETF. 0.02% – 0.1% với trái phiếu | -Phí lưu ký chứng khoán: 0,2-0,27 đồng/sản phẩm/tháng – Thuế cổ tức: 5% -Thuế thu nhập: 0,1% |
Chứng khoán FPT
| Ủy ban Chứng khoán Nhà nước | Cổ phiếu, trái phiếu Việt Nam, chứng chỉ quỹ và Hợp đồng tương lai chỉ số VN30 | 0,05%-0,13% với cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, ETF. 0,05% với trái phiếu | -Phí lưu ký chứng khoán:0,18-0,27 đồng/sản phẩm/tháng – Thuế cổ tức: 5% -Thuế thu nhập: 0,1% |
Chứng khoán VCBS
| Ủy ban Chứng khoán Nhà nước | Cổ phiếu, trái phiếu Việt Nam, chứng chỉ quỹ và Hợp đồng tương lai chỉ số VN30 | 0,18%- 0,35% với cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, ETF. 0,1% với trái phiếu | -Phí lưu ký chứng khoán:0,2-0,4 đồng/sản phẩm/tháng – Thuế cổ tức: 5% -Thuế thu nhập: 0,1% |
Chứng khoán HSC
| Ủy ban Chứng khoán Nhà nước | Cổ phiếu, trái phiếu Việt Nam, chứng chỉ quỹ và Hợp đồng tương lai chỉ số VN30 | 0,15%-0,35% với cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, ETF. 0,1% với trái phiếu | -Phí lưu ký chứng khoán: 0,18-0,27 đồng/sản phẩm/tháng -Thuế cổ tức: 5% -Thuế thu nhập : 0,1% |
>>> Top 10 sàn giao dịch chứng khoán uy tín nhất tại Việt Nam
7. Phong cách chơi chứng khoán cá nhân phổ biến
Giao dịch dựa vào xu hướng giá:
Cách này thường áp dụng nhiều trong giao dịch ký quỹ. Vì giao dịch ký quỹ cho phép nhà đầu tư kiếm lợi nhuận theo 2 chiều tăng giảm của thị trường. Vì thế để tối ưu hóa khả năng đầu tư, nhà trader đã lựa chọn đầu tư theo hướng giá.
Tức là bạn sẽ tập trung chủ yếu vào phân tích để đi bắt xu hướng tăng hoặc xu hướng giảm của chứng khoán. Nếu bạn tập trung vào hướng tăng bạn cần chú ý thời điểm để bắt đáy. Ngược lại nếu bạn tập trung và hướng giảm thì bạn cần chú ý thời gian để bắt đỉnh.
Giao dịch dựa vào thời gian
Đây là cách mà nhiều nhà đầu tư lớn sử dụng. Mỗi thị trường, mỗi sản phẩm đều có những khung giờ giao dịch khác nhau. Và thường thì các thời điểm như đầu phiên hay cuối phiên sẽ là lúc mà thị trường biến động nhất. Nắm được khung gian giao dịch cụ thể sẽ cho lại bạn nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận hơn.
Giao dịch dựa vào giá cổ phiếu
Cách này tùy thuộc vào sở thích của mỗi nhà đầu tư. Có nhiều nhà đầu tư thích việc sở hữu số lượng cổ phiếu lớn với giá thấp. Nhưng cũng có nhiều nhà đầu tư lại thích sở hữu những cổ phiếu có giá trị lớn mặc dù chỉ cần nắm giữ số lượng ít. Cách này thiên nhiều về sở thích hơn nhưng đôi khi nó cũng mang lại hiệu quả cao. Vì tâm lý trong đầu tư cũng rất quan trọng, khi bạn được đầu tư theo sở thích mọi thứ sẽ thuận lợi hơi rất nhiều
Giao dịch dựa vào quy mô công ty
Còn về quy mô công ty, sẽ có 2 phong cách cho cách đầu tư này. Đầu tiên là phong cách đầu tư vào các cổ phiếu blue chip, hay nói cách khác đó là cổ phiếu của các công ty lớn. Các công ty với sự phát triển ổn định và bền vững ví dụ như Apple, Facebook, Google, Microsoft..v.v. Phong cách này để cao sự an toàn và mang tính lâu dài hơn.
Phong cách 2 đó là đầu tư cổ phiếu của các công ty startup. Cách này tương đối mạo hiểm vì các công ty startup rất khó để nói trước về tương lai. Tuy nhiên bù lại thì cách này có thể mang về lợi nhuận cực lớn. Vì thường giá cổ phiếu của các công ty startup lúc đầu sẽ rất thấp, khi công ty phát triển thành công giá của nó sẽ bay rất nhanh.
Giao dịch dựa vào tin tức
Nếu bạn là một người hay xem tin tức thì đây là phong cách đầu tư phù hợp. Cách này còn được gọi là phân tích cơ bản trong đầu tư. Khi các tin tức quan trọng xuất hiện, bạn cần sàng lọc và phân tích sự ảnh hưởng. Cùng xem các tin này sẽ có tác động mạnh đến cổ phiếu hay chỉ số chứng khoán nào và từ đó đưa ra quyết định đầu tư hợp lý.
❗️❗️ Tóm lại: Có rất nhiều phong cách đầu tư khác nhau và mỗi cách đều có những đặc điểm riêng của mình. Bạn cần tham khảo và lựa chọn phong cách phù hợp với bản thân. Tất nhiên sẽ rất tốt nếu bạn có thể kết hợp nhiều phong cách đầu tư khác nhau cùng một lúc.
8. Tại sao bạn nên chơi chứng khoán online?
Đầu tư chứng khoán là hành động đầu tư vào doanh nghiệp một cách gián tiếp thông qua việc nắm giữ cổ phiếu của doanh nghiệp và thu về lợi nhuận chính bằng biến động giá của cổ phiếu doanh nghiệp.
Có 2 nguồn thu khi bạn đầu tư chứng khoán, đó là từ cổ tức và lợi nhuận từ chênh lệch giá khi thị giá cổ phiếu cao hơn gia mà bạn mua vào. Cụ thể về các lợi ích khi đầu tư cổ phiếu như sau
۞ Lợi nhuận vượt trội: so với lãi suất ngân hàng từ 7%-9% /1 năm thì lợi tức từ cổ phiếu có thể đạt được từ 15%-25%. Điều quan trọng là bạn cần lựa chọn đúng công ty để đầu tư.
۞ Không bỏ qua quá nhiều vốn: với số tiền nhờ từ 1 đến 2 triệu bạn có thể tham gia đầu tư vào chứng khoán và thu lợi từ đó.
۞ Tính thanh khoản cao: việc thực hiện mua bán hoàn toàn online và có thể thực hiện bất kỳ nơi nào, thời gian khớp lệnh bán chứng khoán theo từng giây, rất nhanh chóng.
Xin lưu ý:
Lợi nhuận là nhiều nhưng đi đôi với nó là rủi ro.
Có rất nhiều rủi ro xong quanh việc đầu tư chứng khoán nếu như bạn không tìm hiểu kỹ cũng như có các biện pháp phù hợp để chống chọi với nó.
Các rủi ro điển hình có thể kể đến như: Rủi ro hệ thống ( bao gồm rủi ro hàng hóa, rủi ro mô hình và thanh khoản) và Rủi ro phi hệ thống (bao gồm rủi ro xếp hạng, lỗi thời, kiểm toán…)
Vậy nên theo nhiều nhà phân tích để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư chứng khoán các nhà đầu tư nên: Tìm hiểu kỹ các khoản đầu tư; Theo dõi sát sao các khoản đầu tư; Đa dạng hóa danh mục; Đầu tư có kỷ luật và Tiết kiệm chi phí khi đầu tư.
9. Kinh nghiệm chơi chứng khoán mọi người cần biết
Rất nhiều nhà đầu tư cho rằng việc chơi chứng khoán giống như trò chơi lướt sóng và khi cổ phiếu có xu hướng tăng giá, chỉ cần có trước các thông tin là sẽ có lợi nhuận lớn nhưng thực sự đầu tư chứng khoán không phải như vậy.
Nếu nhà đầu tư thực sự nghiêm túc trong vấn đề kiếm thêm thu nhập thụ động từ việc đầu tư chứng khoán thì việc đầu tiên cần làm đó là phải tự mình xây dựng nên một chiến lược đầu tư trong dài hạn và đồng thơi nắm rõ phương pháp chọn lọc những cổ phiếu thích hợp trong đầu tư ở từng thời điểm.
Có một số chiến lược đầu tư giúp tăng khả năng kiếm lợi nhuận từ thị trường chứng khoán mà bạn cần phải nhớ:
◆ Người đầu tư thành công không kiếm tiền bằng cảm tính
◆ Luôn có kế hoạch dài hạn trước những biến động của thị trường
◆ Học phân tích kỹ thuật và định giá cổ phiếu
◆ Rèn luyện tính kỷ luật
10. Câu hỏi thường gặp khi chơi chứng khoán online
● Các kiến thức và thuật ngữ cơ bản cần biết khi chơi chứng khoán là gì？
Thuật ngữ | Ý Nghĩa |
Là khoản tiền mà bạn phải chi trả cho sàn giao dịch hoặc người môi giới chứng khoán | |
Là chênh lệch giữa giá mua và giá bán trong giao dịch chứng khoán phái sinh | |
Phí nền tảng | Là chi phí mà khách hàng phải trả khi giao dịch tại một số sàn thuê nền tảng từ bên thứ 3. |
Phí lưu ký chứng khoán | là khoản tiền mà nhà đầu tư phải nộp để đảm bảo quyền được sở hữu chứng khoán trên tài khoản của mình tại các Công ty chứng khoán thành viên. Chi phí này chỉ có khi giao dịch chứng khoán cơ sở, với chứng khoán phái sinh(CFD) bạn không cần phải trả phí do không sở hữu tài sản. |
Thuế cổ tức | Là chi phí áp dụng cho cổ tức được trả bằng tiền mặt |
● Người việt nam có thể chơi chứng khoán Mỹ không?
Không chỉ chứng khoán Mỹ, mà các chứng khoán quốc tế đều có thể đầu tư được đối với người Việt Nam. Tuy nhiên, hạn chế ở đây nằm ở cách thức đầu tư. Công dân Việt Nam không được phép đầu tư vào các chứng khoán cơ sở quốc tế, vì vậy giao dịch ký quỹ sử dụng hợp đồng chênh lệch(CFD) có thể nói là cách duy nhất để trader Việt tiếp cận với chứng khoán Mỹ.
● Nên chơi chứng khoán phái sinh hay chứng khoán cơ sở?
Điều này phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro và thói quen đầu tư của mỗi người. Nếu chỉ nhắm đến các sản phẩm chứng khoán Việt Nam thì chứng khoán cơ sở là sự lựa chọn dành cho bạn. Tuy nhiên, nếu bạn muốn kiếm lợi nhuận nhiều và nhanh, đặc biệt là hướng đến những sản phẩm chứng khoán quốc tế thì chứng khoán Phái sinh rất đáng để thử.
● 1 triệu có chơi được chứng khoán?
Còn tùy vào thị trường mà bạn nhắm đến. Nếu là cổ phiếu Việt Nam, với quy định giao dịch lô chẵn (từ 100 cổ phiếu) như hiện tại, để sở hữu các cổ phiếu top đầu là không thể. Còn nếu với các cổ phiếu tầm trung và có tiềm năng trên thị trường Việt Nam, bạn cần ít nhất khoảng 3 triệu để giao dịch.
Tuy nhiên, với 1 triệu, bạn hoàn toàn có thể bắt đầu giao dịch cổ phiếu Mỹ qua sàn nước ngoài khi chọn được mức đòn bẩy phù hợp.
● Có trường hợp phá sản vì chơi chứng khoán?
Nếu nhà đầu tư xem việc đầu tư – giao dịch chứng khoán là nghiêm túc và có chiến lược giá phù hợp thì sẽ không có quan niệm sai lầm “phá sản khi chơi chứng khoán”.
Vì thông thường, các nhà đầu tư thông minh đều sẽ chỉ dành tối đa 30% vốn nhàn rỗi để phân bổ vào danh mục đầu tư và đồng thời, đa dạng hóa các kênh đầu tư để tránh rủi ro giảm giá.
● Đòn bẩy tài chính là một công cụ nguy hiểm?
Đúng, đòn bẩy tài chính có thể mang lại cho bạn khả năng khuếch đại lợi nhuận theo tỷ lệ lên đến hàng trăm lần.
Tuy nhiên, nếu bạn không sử dụng các công cụ hạn chế rủi ro như lệnh chốt lời, lệnh dừng lỗ hay lệnh cắt lỗ dưới thì thua lỗ nhận phải sẽ lớn hơn dự tính ban đầu rất nhiều.
11. Lời kết
Hãy chuẩn bị tốt kỹ năng và tâm lý trước khi đầu tư chứng khoán. Đăng ký và tìm hiểu thông tin từ các chuyên gia trong ngành, các dữ liệu thực tế từ thị trường để tìm kiếm lợi nhuận và tạo ra thêm cho gia đình bạn một nguồn thu nhập nữa, hướng đến cuộc sống chủ động về thời gian và tài chính trong tương lai.
